El organismo de control emitió una alerta oficial tras identificar estructuras que realizan captación ilegal de dinero. La institución exhorta a la ciudadanía a verificar la legalidad de las empresas antes de entregar recursos.
La Superintendencia de Bancos emitió una alerta oficial tras detectar 19 entidades financieras no autorizadas en lo que va del año 2026. Estas organizaciones operan de forma ilegal en el país. El organismo técnico confirmó que dichas estructuras realizan actividades de captación de dinero sin contar con el permiso correspondiente.
Las autoridades detallaron que estas prácticas incumplen el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero. Dicha normativa prohíbe de forma expresa a personas naturales o jurídicas captar recursos del público. La restricción abarca a cualquier actor ajeno al sistema financiero nacional. La ley impide desarrollar actividades exclusivas de este sector sin supervisión técnica.
Listado de las organizaciones financieras al margen de la ley
La entidad de control incluyó en su informe el nombre de las organizaciones detectadas. La lista oficial difundida por la institución abarca las siguientes denominaciones comerciales:
- Plata Puntual – Préstamo Listo
- Rico – Créditos y Préstamos
- Dinerofácil – Préstamo Fácil
- Crédito Smart
- Préstamos Ecuador
- Crece Credit
- Credipaguitos
- Cooperativa Pro Credit
- Credialianza S.A.S.
- Créditofast – Préstamo Fast
- Financiahora – Préstamo Seguro
- Credicer Sociedad por Acciones Simplificada
- Crediquito
- Consulting Global Ecuador LMJP S.A.
- Credi Finanzas
- Monvel Financiero
- Confiamos en Ti – Créditos
- Credisoluciones
- Crediplus Quito
La Superintendencia de Bancos exhortó a la población a realizar revisiones preventivas. Los ciudadanos deben verificar la legalidad de cualquier entidad antes de entregar dinero o contratar servicios financieros. El objetivo de este anuncio es evitar perjuicios económicos y proteger el patrimonio de las familias.
Herramientas de consulta pública y canales institucionales
El organismo estatal recordó que mantiene canales digitales permanentes para la seguridad ciudadana. El listado actualizado de entidades no autorizadas se encuentra disponible en su portal web oficial. Los usuarios pueden revisar el historial de alertas en el enlace específico habilitado por la institución.
Asimismo, la ciudadanía tiene acceso al catastro oficial de entidades autorizadas y supervisadas. Este registro público permite confirmar cuáles son los bancos y cooperativas regulados. La institución reiteró que analiza todas las alertas y denuncias ciudadanas recibidas. Este procesamiento se ejecuta conforme al marco legal vigente para aplicar las sanciones correspondientes.
La Superintendencia de Bancos reafirmó su postura institucional frente a estos delitos económicos. El organismo recordó que opera bajo el eje de una supervisión que protege a las personas. Las oficinas principales de la entidad atienden en Quito en la Avenida 12 de Octubre N24-185 y Madrid. También mantienen atención en Guayaquil en la calle Chimborazo.
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