La Superintendencia de Bancos presentó en Quito el proyecto Clear (Criminal Laundering Exposure and Analytics Resource), una nueva plataforma tecnológica diseñada para detectar operaciones vinculadas al lavado de activos y fortalecer la supervisión financiera en Ecuador. La iniciativa cuenta con el respaldo de la Embajada de Estados Unidos y la Organización de Estados Americanos (OEA).
La primera fase del proyecto tiene una inversión estimada de USD 55.000, financiados por la Oficina de Asistencia Antinarcóticos de EE. UU. Según el superintendente de Bancos, Roberto Romero, el objetivo es implementar un sistema que combine analítica avanzada, automatización e interoperabilidad para identificar transacciones sospechosas, en especial las vinculadas a Personas Expuestas Políticamente (PEP).
La Superintendencia espera que el sistema tenga una alta adopción en el sector bancario y permita mejorar la debida diligencia reforzada. También promoverá un mayor intercambio de información entre entidades públicas y privadas.
Plataforma busca prevenir delitos financieros y mejorar vigilancia interinstitucional
El sistema Clear podrá ser utilizado por bancos, cooperativas, ministerios y entidades de control como la UAFE, la Superintendencia de Compañías y la SEPS. Permitirá automatizar alertas, visualizar datos estratégicos y crear bóvedas digitales para rastrear billetes de alta denominación.
El proyecto se alinea con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y busca fortalecer el intercambio de información interinstitucional y consolidar la transparencia del sistema financiero.
Solo entre 2024 y marzo de 2025, ingresaron al país cerca de USD 800 millones en billetes de USD 100 y USD 50, según cifras de la banca privada.
De acuerdo con el Observatorio Ecuatoriano del Crimen Organizado, el lavado de activos mueve USD 2.000 millones anuales en Ecuador, ubicándose como la segunda actividad criminal más lucrativa después del narcotráfico.
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