La Superintendencia de Bancos (SB) identificó 127 entidades financieras no autorizadas entre 2025 y 2026 que buscaban captar dinero de ciudadanos mediante falsas ofertas de inversión, créditos rápidos y otras operaciones financieras.
El superintendente de Bancos, Roberto Romero, detalló a la agencia EFE que estas organizaciones se presentan ante los usuarios como si fueran instituciones financieras legalmente constituidas. Algunas operaban exclusivamente mediante redes sociales y páginas web, mientras otras incluso mantenían oficinas físicas.
Según Romero, la Superintendencia continúa identificando nuevas organizaciones de este tipo prácticamente todas las semanas y los casos detectados son puestos en conocimiento de la Fiscalía General del Estado.
Una entidad habría estafado USD 50 millones
El funcionario alertó sobre las dimensiones que pueden alcanzar estas operaciones. Sin revelar el nombre de la organización involucrada, aseguró que una de las empresas detectadas habría estafado alrededor de USD 50 millones a sus clientes.
Romero también advirtió sobre los riesgos relacionados con el crédito informal y los denominados chulqueros o agiotistas. Según señaló, existen personas que terminan pagando intereses que pueden superar el 1.000 % anual. Además del impacto económico, alertó sobre los mecanismos violentos utilizados para exigir los pagos.
El superintendente estimó que el mercado del crédito informal manejado por agiotistas o chulqueros podría superar los USD 10.000 millones en Ecuador.
Reportes de operaciones sospechosas aumentan
La Superintendencia también informó sobre un incremento en los reportes de operaciones sospechosas registrados dentro del sistema financiero.
En 2022 se contabilizaron 4.224 reportes; en 2023 fueron 4.516 y en 2024 llegaron a 5.408. Para 2026, la cifra alcanza 7.890 operaciones reportadas, lo que representa un crecimiento del 86,79 % respecto de 2022, según Romero.
El funcionario aclaró que un reporte de operación sospechosa no significa necesariamente que exista un delito. Esa determinación corresponde a las investigaciones posteriores.
Según los datos citados por Romero de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), los montos relacionados con los reportes durante 2025 oscilaron entre USD 1.200 millones y USD 1.600 millones.
Bancos concentran el 70 % de reportes
Aproximadamente el 70 % de los reportes de operaciones sospechosas proviene del sector financiero, aunque en Ecuador existen más de 23.000 sujetos obligados a informar este tipo de movimientos, entre ellos notarías, inmobiliarias y bufetes de abogados.
Romero aseguró que las entidades bancarias han realizado inversiones en sistemas tecnológicos destinados a identificar comportamientos financieros inusuales y perfilar las operaciones de sus clientes.
También sostuvo que existen organizaciones delictivas que intentan utilizar diferentes mecanismos para introducir recursos ilícitos en actividades aparentemente legales, por lo que los controles buscan detectar y reportar estas operaciones.
Post relacionados
