La Superintendencia advirtió sobre organizaciones que operan sin autorización y promocionan supuestos préstamos a través de redes sociales y aplicaciones de mensajería. La entidad pidió a los ciudadanos verificar las instituciones financieras antes de entregar dinero o información personal.

La Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS) alertó sobre 134 entidades que no cuentan con autorización para realizar actividades financieras en Ecuador, ante el riesgo de que ciudadanos sean víctimas de falsas ofertas de crédito, captación irregular de dinero y otras modalidades de fraude.

La advertencia fue difundida en un comunicado, como parte de las acciones de prevención que impulsa el organismo para proteger los recursos de los usuarios del sistema financiero.

Según la SEPS, las organizaciones identificadas no figuran en su catastro institucional y, por tanto, no están habilitadas por esa entidad de control para captar ahorros, realizar intermediación financiera ni ofrecer créditos bajo su supervisión.

¿Qué entidades aparecen en la lista de la SEPS?

El organismo mantiene publicado un listado de 134 entidades no autorizadas. Entre los nombres incluidos constan:

• Big Money
• Bancrédito
• Capital Económico
• Cooperativa Catamayo
• Cooperativa Central Ecuador
• Cooperativa Ecuaprogreso
• Cooperativa Regional Pichincha
• Cooperativa Latacunga Ltda.
• Cooperativa Financiera Produban
• Financiera Amazonas
• Financiera Ambato Ltda.
• Financiera Ciudad de Quito
• Financiera Cotocollao
• Financiera Crediamigo
• Financiera Maxicréditos
• Financiera Promérica
• Financiera Servinovoa
• Finanzas del Pacífico

La Superintendencia recomienda comprobar la denominación exacta y la autorización de cualquier organización antes de realizar operaciones financieras. La inclusión de un nombre en el listado de entidades no autorizadas por la SEPS no implica, por sí sola, que exista una sentencia judicial por estafa. Tampoco debe confundirse automáticamente una denominación similar con la identidad de otra institución legalmente constituida.

Falsos préstamos por WhatsApp y redes sociales: así operan los engaños

A través de la campaña “¡Pilas, no te dejes engañar!”, la SEPS busca advertir a la población sobre distintas modalidades utilizadas para obtener dinero o información confidencial.

Una de las prácticas más frecuentes consiste en ofrecer créditos inmediatos o preaprobados mediante publicaciones en redes sociales y mensajes de WhatsApp.

Los supuestos prestamistas solicitan depósitos anticipados bajo conceptos como gastos administrativos, seguros o encajes para liberar el dinero. Sin embargo, estas exigencias pueden ser señales de una operación fraudulenta.

La institución también alerta sobre llamadas y enlaces enviados por personas que se hacen pasar por funcionarios financieros para obtener contraseñas, números de tarjetas o códigos de seguridad.

Otra modalidad consiste en utilizar nombres, logotipos o imágenes similares a los de cooperativas legítimas para aparentar que una organización cuenta con respaldo institucional.

¿Cómo evitar una estafa financiera?

La SEPS recomienda adoptar medidas de prevención antes de solicitar un crédito o entregar ahorros a una entidad:

• Verificar la autorización: consultar el catastro oficial de cooperativas y mutualistas supervisadas por la SEPS.
• Desconfiar de los pagos anticipados: evitar depósitos para desbloquear supuestos préstamos.
• Proteger los datos bancarios: no compartir claves, contraseñas ni códigos de verificación mediante llamadas o enlaces desconocidos.
• Comprobar la identidad de la entidad: confirmar que sus canales digitales y datos de contacto sean oficiales.
• Reportar movimientos sospechosos: comunicar inmediatamente a la institución financiera cualquier transacción no reconocida.

La entidad enfatiza que una oferta atractiva o la promesa de desembolsos inmediatos no garantizan que una organización esté legalmente autorizada.

¿Dónde denunciar posibles fraudes financieros?

Las personas que detecten actividades financieras irregulares pueden comunicar sus alertas a través de los canales oficiales de atención de la SEPS. Cuando existan indicios de un delito, la ciudadanía también puede presentar una denuncia ante la Fiscalía General del Estado.

La Superintendencia informó que mantiene coordinación con la Fiscalía y el Ministerio del Interior para prevenir y enfrentar actividades financieras ilícitas, dentro de las competencias de cada institución.

El organismo reiteró que verificar la autorización de una entidad antes de entregar dinero es una de las principales medidas para evitar pérdidas económicas.